随着去年大陆对加密货币政策的进一步收紧,全球化的发展对于加密货币交易平台来说更加重要。火币在行业早期就开始全力推进全局化战略布局,比如建立区块链加速器,在北美、欧洲等地建立运营中心,获得包括美国、韩国、直布罗陀等多地的合规牌照等。
2021年12月底,火币完成了旗下所有涉币业务的中国大陆用户清退工作,彻底退出大陆市场。早期开始的全球化布局,为火币“出海”后业务的进一步拓展打下了良好基础。作为老牌的头部平台,火币在行业内始终具备相当的品牌影响力。从以往看,火币所推出的一系列产品及活动,比如Prime、Primelist等,都曾获得比较高的市场认可度。
虽然火币的联合创始人杜均在今年年初曾表示,退出中国大陆市场后,火币损失了约 30% 的收入,但火币此后所推出的新产品的热度并未受此影响。比如PrimeEarn以及PrimeList系列活动,尤其是理财赛道的PrimeEarn自推出以来,在海外市场获得热烈反响,多期项目短时间内售罄。
1.PrimeEarn引战加密理财赛道
从行业早期开始,很多投资者就有将加密资产尤其是一些用于投资的主流资产(BTC、ETH及USDT等)存放在交易所,加密资产的理财类产品因此逐渐成为了刚需。虽然这类理财类产品的整体收益弱于DeFi,但购买者的目的通常是为了更加稳健、安全地获得收益。从交易平台来看,这类产品有助于进一步增加用户粘性,吸引用户的沉淀资金。
通常,认购这类理财类产品所获得的利息都来自于交易平台的补贴,所以其所能够提供的年化收益都不高,对于投资者也都会设定认购上限,以吸引更广泛的用户参与。
PrimeEarn是火币推出的基于Prime品牌打造的定期理财产品,也是目前在这个赛道中,能够提供年化收益最高的产品。PrimeEarn支持的资产以主流币为主,比如BTC、ETH、USDT以及HUSD等,并且不设个人认购上限。从去年12月底首次推出以来(截止目前开展了8期),每一期都能在极短时间内售罄,如本周二上线的PrimeEarn第八期,BTC上线10分钟即刻售罄,ETH,USDT等产品也在16个小时内陆续售罄。
从8期开展的整体情况看,PrimeEarn平均的APY都在10%以上。PrimeEarn产品的设计还存在一定的韧性,并不仅仅是简单的存取。认购者还能通过达到一定条件来提升APY,比如组团,或者邀请其他的用户参与等。
比如在第7期中,邀请符合标准的好友参与认购,USDT的APY能够从8%最高提升至14%,ETH的APY能从5%提升至11%。以及第8期认购中,通过组团PK的方式,排名靠前的团队能够进一步提升APY,USDT的年化收益最高达到了20%,ETH APY最高达到了15%(USDT基础APY为10%,ETH 基础APY为5%)且不设认购上限。
最近几期PrimeEarn都存在类似的活动,来为PrimeEarn的认购进一步注入活性,潜在认购者能够通过达到一定的条件进一步提升APY,这也是PrimeEarn参与者众多,每期都在短期售罄的主要原因之一。
从行业的角度看,主流资产的理财类产品,整体能够提供的APY基本在7%以下。USDT的APY在3%-7%,ETH的APY在1%-5%,而BTC的APY则在0.66-1%之间,这也基本能够反映行业的一个普遍的水平(玩法较少)。所以再看PrimeEarn,即便是认购者以不参与活动的形式成功参与认购,基础APY也基本能够高于绝大多数同赛道产品。
除了上述平台外,币安的理财产品也具有一定的特点,它的活期理财采用阶梯模型,即随着认购数量的增加,用户实际获得的APY越来越低。很显然,相对于币安的理财模型,PrimeEarn对于资金体量大的用户在APY上更具优势。
而在近期,似乎是看到了火币这个老对手新推出的PrimeEarn理财产品,币安在3月23日也开始推出了Binance Earn Wednesday,准备在理财赛道,与火币展开新一轮竞争。
2. 转‘守’为‘攻’的火币
其实无论是在行业早期,还是现阶段,币安与火币始终都是彼此的竞争对手。在早期,火币作为全球交易量最大的交易所通常扮演“防守者”的角色,而币安的角色通常为“进攻者”。
为了抢占火币市场份额,币安在早期率先推出了平台币BNB,而火币紧随其后推出了平台币HT。此外,在2019年币安重启Launchpad后,火币又上线了Prime来防守其攻势。而在交易所公链赛道,火币于2018年6月首次提出交易所公链的概念,而币安则在2020年4月正式推出BSC来进一步拓展生态。在全球化方面,币安与火币都在迅速扩张。
随着火币的“出海”,全球化布局的火币正在慢慢调整方向,由“守”转“攻”,PrimeEarn就是一个极具有代表性的例子。
从体量上看,其实币安已经是业内顶尖平台,它本身并不需要通过高APY来吸引用户,从以往看,币安在理财赛道所能够提供的APY一直维系在行业的较低水平(0.2%上下)。
对此,火币通过推出PrimeEarn率先开启理财赛道“高息”战,并在市场上引起了较大反响,尤其是对于一些大资金用户而言,他们更青睐于高息所带来的进一步收益,纷纷被PrimeEarn所吸引。在这种大趋势下,币安也不得不提升其产品利率水平以符合市场用户需求。
币安参考火币PrimeEarn USDT产品平均10%的APY,也将其USDT活期产品在0-2000USDT的认购份额所享有的APY从7%提高到了10%,同时还推出了一些高息定期产品“应战”(60天定息,年化9%),以留存平台内有理财需求的用户。
对于大资金,火币的产品优势相较于币安而言整体更为明显。以USDT为例,火币不设分层利率,对任意金额的USDT存款都能给到14天10%左右的APY,币安在利息调整后,仅有USDT小额(2000U)活期理财APY能达到10%,而针对超过75,000USDT的大户资金,实际APY仅1%。
从本质上看,火币与币安在理财赛道上的“高息”竞争,是对大客户以及沉淀资金的进一步抢夺,而火币和币安在市场上每天的贴息成本,基本在几十甚至上百万USDT。二者的竞争最终却为市场、用户带来了福利。
未来,火币与币安的竞争必然还要继续,只不过火币将更多地扮演“进攻者”的角色,在全球市场攻城略地。
3.火币的全球化
目前,火币正以自身交易平台为基础,向多赛道不断地进行延伸并打造出集多方位业务于一体的生态。在前不久,火币还构建了一个虚拟身份体系,让所有用户都能注册虚拟ID身份,并通过该身份参与平台上的一些福利活动并获取更多用户权益。DID身份体系,不仅成为了火币链接Web2世界与Web3世界的桥梁,也有望成为火币构建元宇宙生态的基础。
从彻底退出中国市场,不难发现火币全球合规化运营的决心。火币是早期进行合规布局的交易所之一,目前,火币已经在美国、韩国、日本、直布罗陀、香港等国家和地区获得了相关金融牌照,并能够在这些地区开展集团业务。
从业务范围看,火币如今的业务囊括了数字货币交易、理财、投资、信托、资管、技术服务等,客户覆盖五大洲的140多个国家,尤其是在区块链技术服务上,火币集团已经和多个“一带一路”国家建立了合作。
随着火币全球化业务的进一步发展,其影响力也正在不断增强,目前火币官方推特粉丝也突破了100万,“huobi”品牌在Google上被搜索的也越来越频繁。
总的来看,火币在业内率先推出高息、不限额的PrimeEarn产品,在理财赛道上已经具有较大优势,其打响了交易所理财赛道的第一枪,也使火币占据了新一轮市场竞争的先发优势。以此为标志,可以料见,火币将不断在加密市场中主动进攻,这也是火币在调整战略,“业务全面走向全球”后的重大改变。以高度全球化、合规化为基础,火币有望在各个赛道上成为扭转局面的“进攻者”,重归行业顶尖交易所之列。
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